Les conseillers en gestion de patrimoine élargissent leur palette de services
Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) élargissent leur palette de services en 2024 pour mieux répondre aux nouvelles attentes de leurs clients. Face à un environnement économique incertain et à la recherche accrue de sécurité, les CGP diversifient leurs offres pour inclure des produits tels que le private equity, les produits structurés et l'immobilier pierre-papier.
Une réponse aux besoins de sécurité et de rendement
Selon le baromètre de BNP Paribas Cardif, les CGP constatent que 67% de leurs clients ont privilégié des placements moins risqués au cours des derniers mois. Cependant, le besoin de rendement reste fort : 68% des CGP estiment que leurs clients seront de plus en plus attentifs à cet aspect, notamment par le biais de produits d’investissement diversifiés.
Les solutions d’investissement durable et responsable, telles que l’investissement socialement responsable (ISR), continuent de gagner du terrain, avec 72% des CGP notant un intérêt accru de leurs clients pour donner du sens à leurs placements.
Les CGP adoptent l'IA pour optimiser leur offre
Une tendance notable est l’intégration de l’intelligence artificielle (IA) dans les services de gestion de patrimoine. 82% des CGP considèrent que l'IA est un levier incontournable pour optimiser leur activité et améliorer leur accompagnement client.
Cela permet aux CGP de mieux personnaliser leurs conseils et d'adapter leurs recommandations aux besoins spécifiques de chaque client.
Gestionnaire de patrimoine : la diversification pour préparer l'avenir
Avec des perspectives de développement optimistes, les CGP misent également sur de nouveaux produits comme les solutions de prévoyance et les plans de retraite individuels pour pérenniser leur activité.
Cette diversification de la gamme de services contribue à renforcer leur résilience face aux fluctuations économiques, tout en offrant une protection optimale aux épargnants.
La profession de gestionnaire de patrimoine offre de multiples opportunités pour ceux qui souhaitent conseiller et accompagner des clients dans la gestion de leurs actifs financiers.
En poursuivant un Master en Gestion de Patrimoine, les futurs professionnels acquièrent les compétences nécessaires en matière de finance, fiscalité et investissement, leur permettant d'évoluer dans un secteur en constante évolution.
Que ce soit au sein d’une banque, d’un cabinet de conseil, ou en tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine joue un rôle clé dans l’optimisation des stratégies patrimoniales de ses clients.
