Le conseiller en gestion de fortune agit en qualité de référent dans la préservation et l'exploitation d'un bien ou d'une somme d'argent définie. Autrement dit, son rôle est d'identifier les placements à privilégier en fonction des besoins et des attentes de son client.
Cette fonction exige un haut niveau d'expertise dans plusieurs domaines. Ce spécialiste exerce ses activités au sein d'établissements financiers comme les banques ou les sociétés de gestion de patrimoine et de fortune. Très souvent, il est amené à collaborer avec des notaires, des avocats, des agents immobiliers, des traders et biens d'autres professionnels encore.
Ce poste n'est pas à confondre avec celui de conseiller financier, bien que leurs compétences et certaines de leurs tâches soient similaires. D'ailleurs, la fiche métier que nous vous présentons mentionne ses missions, son profil académique et plus encore.
Quel est le profil de compétences d’un conseiller en gestion de fortune ?
Ce métier exige de compétences techniques dans de nombreux domaines. De ce fait, le conseiller en gestion de fortune possède des notions en économie des marchés financiers, en fiscalité, en calcul financier, en analyse des risques, en droit civil, en statistiques et plus encore. Il détient des connaissances très poussées en analyse de patrimoine financier et dans le dispositif TRACFIN (traitement du renseignement et action contre les circuits financiers et clandestins).
C'est un professionnel qui maîtrise le droit du patrimoine financier, la réglementation bancaire et les caractéristiques des produits financiers. En outre, les principes de la relation client, la comptabilité générale, les logiciels relatifs à la finance et à la gestion de la relation client lui sont très familiers. Il a des connaissances en marketing, en gestion administrative, en techniques commerciales, etc.
Les études qui conduisent à ce métier tournent principalement autour des sciences économiques, du droit et de la finance. Les écoles de commerce, les universités ou les établissements spécialisés dans la finance, la comptabilité, ou les assurances proposent des formations de niveau Bac +5 adéquates pour exercer cette fonction. Entre autres cursus, le master gestion de patrimoine apporte à l'étudiant des compétences reconnues et appréciées par les recruteurs.
Quelles sont les activités et les missions d’un conseiller en gestion de fortune ?
Les missions qui incombent à ce professionnel sont diverses et répondent aux demandes de ses interlocuteurs. Avant tout, il consulte les fichiers clients dans le but de préparer les d'entretiens. Cela lui permet d'analyser la situation financière de ces derniers et d'établir un bilan patrimonial. En parallèle, une étude profonde lui permet de définir les besoins du client.
Le conseiller en gestion de fortune renseigne ses clients et leur prodigue des conseils en relation avec leurs démarches juridiques et fiscales. Il élabore, développe et applique une stratégie d'investissement. Il peut s'agir de présenter aux clients les opportunités comme l'achat d’actions, l'immobilier locatif, l'assurance vie, l'épargne retraite, etc. Lorsque le moment se présente, il oriente son client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille. Il a en charge d'établir les justificatifs de placement ainsi que le rapport de rentabilité des produits financiers. Il réalise le suivi des dossiers clients.
Quelles sont les filières et formations pour devenir conseiller en gestion de fortune ?
Face à la complexité du métier aujourd’hui, il est devenu essentiel de suivre une formation post-bac de type master. Voici quelques-uns des programmes de master qui peuvent déboucher sur un emploi de conseiller en gestion de fortune :
Quel peut-être le salaire d’un conseiller en gestion de fortune ?
Selon la taille de l’organisation et le niveau d’expérience, un conseiller en gestion de fortune peut s’attendre à un salaire mensuel brut oscillant de 2100 € à 4500 €, avec une moyenne autour de 2700 €.
